Biarkan Kami Membandingkan Surat Kredit ke Standby Letter of Credit

Mari kita bicara tentang beberapa aspek positif dan negatif dari SBLC, umumnya dikenal sebagai Standby Letter of Credit.

Dibandingkan dengan jenis Letters of Credit lainnya, Standby Letter of Credit mungkin lebih bermanfaat untuk perdagangan. SBLC menggunakan dokumen asli dan bill of lading untuk mendapatkan pembayaran untuk barang dagangan dari penjual ke pembeli. Ini semua dilakukan di bagian yang berbeda dan prosesnya diakhiri ketika barang tiba di pelabuhan.

Verifikasi dokumen dilakukan sekaligus, dan itu kurang ketat dan lebih cepat. Dokumen yang akan diproduksi oleh penerima sangat disederhanakan.

Dalam kredit dokumenter, aliran dokumentasi lebih kompleks. Dokumen asli harus diserahkan ke bank dan dikirim kemudian untuk verifikasi ke bank penerbit. Yang terakhir akan memberikannya kepada pembayar pesanan setelah menyelesaikan proses verifikasi lain. Operasi ini biasanya memakan waktu sekitar sepuluh hari. Untuk sirkuit pendek maritim (seperti di Mediterania), barang tiba di pelabuhan tujuan, dalam banyak kasus, sebelum dokumen. Namun, bill of lading asli harus diserahkan kepada perusahaan pelayaran agar mereka mengantarkan barang dagangan.

Namun, keuntungan dari Standby Letter of Credit ini dibandingkan dengan kredit dokumenter hanya berlaku jika kita melihat alat-alat ini sebagai sarana perlindungan terhadap risiko tidak membayar. Jangan lupa bahwa kredit dokumenter juga merupakan alat pembayaran, yang mana SBLC tidak, dan oleh karena itu menyesatkan untuk membandingkan dua alat yang tidak berfungsi dengan cara yang sama.

Salah satu kelemahan yang dapat kami catat pada Standby Letter of Credit adalah dalam hal perlindungan yang diberikan kepada pembeli. Surat kredit umumnya memberikan perlindungan yang sama untuk bagian-bagian yang terlibat dalam perdagangan. Namun, prosesnya mungkin lebih menguntungkan satu sisi daripada yang lain. Menurut aturan Standby Internasional atau ISP98 proses revisi akan memakan waktu 3 hari hingga seminggu. Pembeli lebih dirugikan karena jangka waktunya mungkin terlalu pendek untuk meninjau detail atau kesalahan ketik dalam dokumen yang dapat menghambat pengiriman. Beberapa orang membandingkan SBLC dengan cek kosong ke pesanan ke penjual.

Standby Letter of Credit cukup baru untuk dunia perdagangan internasional, dan oleh karena itu secara hukum juga baru. Undang-undang yang berlaku untuk itu mungkin tidak pasti dan tidak sama berlaku ketika dibandingkan dengan jenis lain dari surat kredit.

Jika kita menyeimbangkan kelebihan dan kekurangan Standby Letter of Credit, manfaat perlindungan terhadap non-pembayaran adalah yang paling penting.

 Minimalkan Risiko Melalui Penggunaan Kredit Dokumenter Ekspor

Jika Anda ingin masuk ke ekspor, Anda harus tahu bahwa peluang datang dengan sejumlah risiko yang signifikan. Kredit dokumen ekspor adalah salah satu alat manajemen risiko yang efisien yang digunakan oleh eksportir musim.

Keuntungan Dari Ekspor Kredit Dokumenter

Pertama, itu dapat membantu meminimalkan risiko tidak membayar oleh pelanggan Anda. Jika Anda mengeluarkan kredit dokumenter, bank pelanggan Anda harus membayar Anda setelah presentasi dokumen ekspor.

Kedua, menggunakan ini akan memberi Anda akses ke dana tanpa perlu menarik dari fasilitas kredit perusahaan Anda. Anda hanya perlu menyajikan dokumen yang diperlukan ke bank Anda. Ketika dokumen-dokumen ini tidak akan mengeluh, bank Anda akan memberi Anda uang muka setelah dokumen Anda diterima.

Sangat penting bagi Anda untuk memilih bank yang tepat untuk bermitra dengan karena ini dapat membantu memastikan bahwa Anda menghindari masalah yang terkait dengan kepatuhan dokumen.

Siapa yang Membutuhkan Kredit Dokumenter?

Perusahaan yang ingin meminimalkan risiko tidak membayar – Ini sebenarnya dapat dicapai dengan memanfaatkan saluran bank untuk mengendalikan dokumen komersial.

Eksportir dengan pelanggan yang tidak mampu atau tidak mau memberikan kredit dokumenter

Perusahaan yang perlu cepat memproses dokumen dan menyelesaikan masalah pembayaran

Perusahaan yang ingin memberikan istilah kredit yang sangat fleksibel kepada pembeli tanpa perlu mengkompromikan posisinya dalam kasus tidak membayar.

Bagaimana itu bekerja?

Anda dan pembeli Anda pertama-tama harus setuju untuk menggunakan solusi ini sebagai bentuk pembayaran. Anda berdua harus menandatangani kontrak. Setelah itu, pembeli Anda harus mengajukan permohonan kredit dokumenter. Bank, di sisi lain, perlu menentukan apakah pembeli Anda dapat diandalkan dan berkualitas. Ketika persyaratan bank tersebut dipenuhi, maka akan memberikan kredit dokumenter. Dan dokumen ini akan diteruskan ke bank Anda.

Ketika bank Anda menerima dokumen-dokumen ini, ia perlu mengotentikasi dokumen dan memastikan bahwa dokumen ini mematuhi persyaratan dan ketentuan. Bank Anda juga akan memberi tahu Anda bahwa sudah menerima kredit dokumenter. Anda, di sisi lain, harus memeriksa apakah dokumen akan cocok dengan ketentuan dalam kontrak Anda dengan pembeli Anda. Ketika ada ketidaksesuaian, Anda harus meminta pembeli Anda untuk menyelesaikannya.

Anda kemudian dapat mengirimkan pesanan pembeli Anda setelah itu serta menyajikan dokumen yang diperlukan ke bank Anda. Bank Anda perlu memverifikasi dokumen-dokumen ini dan meneruskannya ke bank pembeli Anda untuk meminta pembayaran.

Terakhir, bank pembeli harus memeriksa dokumen-dokumen ini. Setelah itu, ia akan meneruskan pembayaran ke bank Anda.